據(jù)路透社和法新社等多家媒體，印度第二大國有銀行旁遮普國家銀行（PNB）表示，旗下位于金融重鎮(zhèn)孟買的一家分行經(jīng)查遭詐欺17.7億美元，成為印度史上最大規(guī)模的貸款詐騙案。
PNB表示，該分行的兩位初級管理人員從2011年起非法發(fā)放保證函（letters of undertaking），要求其他金融機構(gòu)的海外分支為幾個特定賬戶持有者延展信用，大部分授信企業(yè)都是一位印度珠寶商的海外客戶。尚不清楚是否有其他印度銀行貸款給了這些具有欺詐性質(zhì)的客戶，并已報案。
一名印度官員透露，專門打擊金融犯罪的印度執(zhí)法局將調(diào)查這起巨額貸款詐騙案是否存在洗錢可能。涉案的鉆石珠寶商人Nirav Modi是當?shù)刂麅|萬富翁，其名下位于孟買和新德里的珠寶店和其他商業(yè)實體已在周四被執(zhí)法機構(gòu)查抄，此人的孟買居所也被搜查。
PNB首席執(zhí)行官Sunil Mehta表示，該行有能力信守一切承諾，如果需要會承擔全部責任和損失，但涉案億萬富翁Modi還沒有提供任何切實可行的還款與賠償計劃。
投資者異?？只牛琍NB股價周四深跌近13%，創(chuàng)2009年以來最大單日跌幅。最早爆出此新聞的周三跌近10%，令本周跌幅超過20%，跌至2017年1月初以來最低，市值抹去數(shù)百億印度盧比。
其他銀行股價也受負面影響。追蹤印度銀行股走勢的Nifty PSU Bank指數(shù)周四最深跌2%，周三跌2.8%；拖累印度NSE股指大盤周三跌0.4%，周四漲幅落后于其他亞洲市場。
路透社分析稱，鑒于欺詐的規(guī)模如此之大，不少業(yè)內(nèi)人士擔心會有外溢效應。這也令人質(zhì)疑印度銀行的借貸流程是否正規(guī)，印度的國有銀行是否還會深陷更多的壞賬丑聞。
據(jù)當?shù)仉娨暸_BTVI援引不具名信源稱，印度最大的私營銀行之一Axis Bank也是貸款欺詐的受害者， 涉事金額可能高達400億印度盧比（約合6.244億美元），很大一部分貸款被打包賣給了印度央行SBI。Axis Bank周四表示，因PNB的保證函確實處理過相關(guān)交易，但所有貸款均已賣出。
